ABD'den Bank of America'ya Rekor Ceza: Kara Para Aklamaya Karşı 1.2 Milyar Doları Aştı
Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı, finansal sistemin güvenliğini ve uluslararası yaptırımların etkinliğini sağlamak amacıyla attığı adımlarda kararlılığını göstererek, ülkenin en büyük bankalarından Bank of America'ya yönelik çok ciddi bir para cezası uyguladı. Bakanlığın duyurusuna göre, banka aleyhine verilen toplam ceza miktarı 1 milyar 210 milyon doları aşmış durumda. Bu yaptırım, Hazine Bakanlığı'nın kendi bünyesinde aldığı en yüksek üçüncü ceza olarak kayıtlara geçerken, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) açısından ise şimdiye kadar verilen en büyük finansal cezayı temsil ediyor.
Bu ağır yaptırımın temel nedenleri arasında, bankanın kara para aklamayı önlemeye yönelik uluslararası standartlara uyum sağlamadaki eksiklikleri ve çeşitli yaptırım yasalarının ihlal edilmesi yer alıyor. Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), bankanın ulusal güvenliği tehdit edebilecek yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri zamanında bildirme konusundaki yükümlülüklerini yerine getirmediğini tespit etti. Eş zamanlı olarak, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) de bankanın kendi iç denetim ve uyum programlarındaki ciddi aksaklıkları gerekçe göstererek harekete geçti. Ayrıca, Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) tarafından yapılan bir başka anlaşma ile banka, İran, Rusya gibi ülkelere yönelik uygulanan yaptırımların yanı sıra uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı diğer yaptırımları ihlal ettiği gerekçesiyle 11.6 milyon dolarlık ek bir uzlaşma ödemesi yapmayı kabul etti.
FinCEN tarafından yürütülen detaylı incelemeler, Bank of America'nın 5 milyar doları aşan tutardaki şüpheli finansal işlemleri ilgili mercilere zamanında raporlamadığını ortaya koydu. Bu işlemlerin yaklaşık 1 milyar dolarlık kısmının, doğrudan ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle ilintili olduğu belirlendi. Yapılan analizler, bu şüpheli faaliyetlerin Çin merkezli organize suç örgütlerinin yürüttüğü büyük ölçekli kara para aklama şebekelerine işaret ettiğini, ayrıca dolandırıcılık faaliyetlerini ve ABD'nin güney sınırıyla bağlantılı olabilecek ticari temelli kara para aklama operasyonlarını kapsadığını gösterdi. OCC'nin değerlendirmeleri ise bankanın işlem takip sistemlerinin, her gün işlenen trilyonlarca dolarlık finansal hacmi etkin bir şekilde denetleyemediğini ve bu durumun milyarlarca dolarlık işlemin şüpheli olarak geç bildirilmesine yol açtığını vurguladı.
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, konuyla ilgili yaptığı değerlendirmede, böylesine büyük bir finansal kuruluşun kara para aklamayı önleme mekanizmalarını işletmemesi ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmemesinin, sadece bankanın kendi operasyonlarını değil, aynı zamanda ABD finans sisteminin tamamını ciddi risklerle karşı karşıya bıraktığının altını çizdi. Bessent, bu yaptırımların, en büyük finansal kurumların dahi yasaların üzerinde olmadığını ve kurallara uymak zorunda olduklarını net bir şekilde gösteren güçlü bir mesaj niteliği taşıdığını belirtti. Bu ceza, küresel finansal sistemde şeffaflığı ve yasalara uyumu teşvik etme yolunda atılmış önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
